Taxas de Câmbio Definidas:

Uma taxa de câmbio é o valor relativo entre duas moedas. Mais especificamente, é a quantidade necessária de uma moeda para comprar ou vender uma unidade de outra moeda. Também é denominada paridade; EUR/USD a 1,3250 significa que um Euro pode ser trocado por 1,3250 Dólares americanos.
A paridade de moedas também pode ser invertida. Neste caso, a taxa expressa o valor de um Dólar americano numa moeda estrangeira. Por exemplo, USD/JPY a 103,00 significa que um Dólar americano compra 103,00 Ienes japoneses.
Uma taxa cruzada é a expressão de uma taxa de câmbio que não envolve o Dólar americano. A paridade EUR/JPY a 136,50 significa que um Euro pode ser trocado por 136,50 Ienes japoneses.

Diferentes Sistemas de Mercados Cambiais:

Sistema de Taxa de Câmbio Flexível:

Num sistema de taxa de câmbio flexível, a autoridade monetária (o banco central) ajusta a taxa de câmbio para afectar a oferta e procura de moedas estrangeiras.

Sistema de Taxa de Câmbio Fixa:

Num sistema de taxa de câmbio fixa, as moedas não flutuam; em vez disso, estão fixas umas em relação às outras com uma taxa específica. Esta situação requer que o banco central possua uma grande reserva da moeda nacional e estrangeira. Sempre que existir uma tendência de aumento do preço de mercado da moeda estrangeira, o banco central deverá vender a moeda estrangeira em quantidades que possam evitar o aumento do preço. Inversamente, se a tendência da moeda estrangeira for a descida do respectivo valor, o banco central terá de comprar a moeda estrangeira em quantidades que evitem a descida do preço. Assim, num sistema de taxa de câmbio fixa, o banco central tem de estar preparado para comprar e vender a respectiva moeda nacional a um preço fixo relativamente à moeda estrangeira.

Mercado OTC:

O Mercado Cambial, ou mercado "Forex", é o maior mercado financeiro do mundo com um volume de negócios médio diário que ultrapassa 2 triliões de Dólares americanos (2,000,000,000,000).
O mercado Forex é o local onde as moedas são trocadas e negociadas. Os investidores de todo o mundo compram ou vendem uma moeda por outra na esperança de obterem lucro quando o valor das moedas mudar em resposta às notícias e eventos do mercado ou como resultado da especulação de mercado.
Trata-se de um mercado de balcão (OTC, Over the Counter), o que significa que não existe localização física nem horas determinadas para efectuar os câmbios em que as ordens são dadas. Em vez disso, funciona 24 horas por dia através de uma rede electrónica de bancos, empresas e particulares que negoceiam uma moeda por outra.
Os negociantes de FX negoceiam constantemente os preços entre si e os preços de compra/venda de mercado resultantes são introduzidos em computadores e apresentados em ecrãs de cotação oficiais. As taxas de câmbio Forex cotadas entre bancos são denominadas Taxas Interbancárias.

Diferentes participantes do mercado Forex

Organizámos os diferentes participantes do mercado Forex numa hierarquia:

Margens de Variação de Mercados Cambiais

As taxas de câmbio do mercado Forex são fixadas como taxas de compra/venda. A diferença entre as taxas de compra (ask) e venda (bid) denomina-se margem de variação (spread). Por exemplo, GBP/USD = 1,8281/84 significa que o preço de venda de GBP é 1,8281 USD e o preço de compra é 1,8284 USD. Neste caso, a margem de variação é de 3 pontos.
É possível que existam grandes diferenças na margem de variação de um par de moedas para outro, consoante seja uma moeda fraca ou forte, bem como na volatilidade passada e antecipada.
Diferentes modos de negociar no Forex

Forex à Vista versus Futuros de Moeda

Existe uma tendência para cada vez mais negociantes mudarem de futuros de moeda para Forex à vista. Existem várias razões para que isso aconteça. Em primeiro lugar, o Forex à vista proporciona uma melhor liquidez e, em geral, custos de transacção mais baixos do que os futuros de moeda. Além disso, os bancos e corretores no Forex à vista fornecem cotações 24 horas por dia. O Forex à vista não está sujeito a taxas de câmbio e da NFA ("National Futures Association"), as quais passam normalmente para o cliente sob a forma de elevadas comissões.
O mecanismo do Forex à vista é semelhante aos futuros de moeda. No entanto, uma diferença importante é a forma como os pares de moedas estão cotados. Os futuros de moeda estão sempre cotados como moeda em relação ao Dólar americano. Para o Forex à vista, algumas moedas também estão cotadas como moeda em relação ao Dólar americano, enquanto outras estão cotadas como Dólar americano em relação à moeda. Por exemplo, o Forex EUR/USD está cotado da mesma forma que os futuros de Euro. Isto significa que, se o Euro estiver mais forte que o Dólar americano, o EUR/USD aumentará apenas à medida que os futuros de Euro subirem.
No entanto, no Forex à vista, o Iene japonês está cotado como Dólar americano em relação ao Iene japonês, ao contrário do caso dos futuros de Iene japonês. Desta forma, se o Iene japonês ficar mais forte que o Dólar americano, o USD/JPY cairá, enquanto os futuros de Iene japonês subirão.
A regra no Forex à vista é que a primeira moeda é sempre aquela cotada em termos de direcção. Por exemplo, "EUR" em EUR/USD e "USD" em USD/JPY são as moedas a serem cotadas. A tabela abaixo indica as moedas à vista paralelas aos futuros e as que estão na direcção oposta:

Vantagens de negociar no Forex

Negociar no Forex é um dos métodos de transacções disponíveis mais populares e de maior crescimento. No caso das transacções activas, é difícil vencer as moedas e o Forex.
Seguem-se algumas das vantagens da transacção de moedas:

Mercado 24 horas por dia

O mercado Forex está activo 24 horas por dia devido ao fuso horário dos principais mercados da Europa, Ásia e Estados Unidos. Nas salas de operações, os corretores trabalham em três turnos. Os clientes têm a possibilidade de dar ordens de garantia de lucros e limite de perdas a corretores para execução durante a noite. O mercado Forex abre de domingo às 23:00 até sexta-feira às 23:00 (CET), o que dá aos negociantes a oportunidade de reagir imediatamente às notícias do mercado e, por este modo, determinar as próprias horas de execução de transacções.

Liquidez

Negociar no Forex tornou-se bastante popular durante os últimos trinta anos. Com um volume médio diário de $1,5 triliões, o Forex é 46 vezes maior que todos os mercados de futuros em conjunto, tornando-o o mercado mais líquido do mundo.
Anteriormente, negociar no Forex estava bastante limitado aos grandes bancos centrais e a outros negociantes institucionais. Ao longo dos últimos anos, as inovações tecnológicas e as plataformas de transacções online também tornaram possível aos pequenos negociantes tirar partido das vantagens significativas de negociar no Forex.

Valorização

As margens associadas às moedas transaccionadas são normalmente superiores às associadas à transacção de acções. Esta situação deve-se principalmente aos níveis de liquidez mais elevados no mercado de divisas. A transacção de margens permite aos participantes no mercado FX negociarem montantes muito maiores do que os depositados. Por exemplo, com uma razão de margem de 20:1 e um depósito de 10.000 USD, um investidor pode negociar montantes até 200.000 USD. Negociar com grandes volumes permite aos investidores tirar partido até dos movimentos com preços reduzidos.

Margens de variação baixas

A transacção de moedas proporciona margens de variação bastante mais reduzidas do que as existentes no mercado de acções (sobretudo nos mercados fora de horas). Historicamente, as margens de variação de moedas de 3 pontos só foram disponibilizadas para transacções de 1 milhão USD ou valor superior, mas actualmente estas margens de variação rigorosas estão também disponíveis para investidores que negoceiam transacções de valores mais reduzidos.

Sem comissões nem custos de transacção

Normalmente, uma transacção de moeda não está sujeita a nenhuma comissão nem taxa de transacção além da margem de variação cotada. Esta situação contrasta com o mercado de acções, em que as comissões para transacções bolsistas variam entre 8 e 70 USD ou um valor superior, além da margem de variação cotada.

Lucro potencial independentemente da direcção do mercado

Um investidor com uma posição aberta tem, por definição, uma posição longa em relação a uma moeda e uma posição curta relativamente a outra. Se um negociante acredita que uma moeda está prestes a desvalorizar, opta por vender essa moeda a descoberto e comprar outra moeda. Nos mercados de divisas, vender é um componente necessário para concluir uma transacção. Existe lucro potencial no mercado FX independentemente de um negociante comprar ou vender e se o mercado está a subir ou a descer. Nos mercados de acções dos Estados Unidos, a venda a descoberto é menos comum e mais difícil de transaccionar devido aos diferentes regulamentos e regras de mercado. Esta situação torna mais difícil obter lucros quando o mercado bolsista e/ou a cotação de acções de uma bolsa específica está a descer.

Acesso igual às informações de mercado

Os analistas e negociantes profissionais do mercado de acções têm uma vantagem competitiva importante em comparação com o negociante individual na medida em que têm acesso a informações empresariais importantes, tais como estimativas de lucros e comunicados de imprensa, antes de serem dados a conhecer ao público em geral. Esta situação contrasta com o mercado Forex, em que as informações relevantes são acedidas de igual forma por todas as pessoas, assegurando que todos os participantes no mercado possam tirar partido das notícias do mercado assim que forem disponibilizadas.

Sem Restrições

Não são aplicadas restrições ao mercado Forex e existem saldos de contas bastante reduzidos. Isto significa que os negociantes podem desfrutar de oportunidades de lucro em todas as condições de mercado.

Antes de Negociar Siga essas Regras

1. Não se apresse para abrir uma conta real logo após abrir uma conta demonstrativa.

2. Para se tornar um investidor próspero, você tem que ter um capital de risco suficiente.

3. Você nunca deve depender do factor sorte neste mercado, mas sim em um casino ou com o bilhete de lotaria - Não sabendo lidar devidamente com o mercado sua sorte acabará instantaneamente.

4. Anote tudo quando tiver uma conta demonstrativa aberta. Mantenha o seu diário sempre actualizado, no qual você descreve as condições que o levaram a tomar tais decisões de investimentos, sejam elas positivas ou negativas.

5. Não deixe a ganância ou o medo tomarem conta de seus investimentos.

6. Ganho e perda é inevitável em qualquer tipo de negociação e não poderia ser diferente neste mercado. Quanto mais cedo você aprender a aceitar perdas calculáveis como inevitável mais cedo você começará a lucrar.

7. O inimigo número 01 do investidor não é o mercado. Culpar o mercado é equivalente a culpar a natureza. Os inimigos dos investidores são: ganância, impaciência, falta de controle em cima de emoções, insegurança em si mesmo.

8.Receba as opiniões de mercado de empresas qualificadas, mas aprofunde suas decisões de investimentos por conta própria, analise tudo, e sinta o mercado que você adquiriu. Se sua posição ainda faz sentido, muito bem, caso contrário feche, mesmo se isso se tornar em uma posição de perda.

9. Sempre siga as 02 principais regras universais e veneráveis do mercado,

A - Corte suas perdas o mais cedo possível.
B - Segure sempre seu lucro movimentando seu stop loss (parada de perda).

10. Siga a tendência de mercado *TREND* (Ele é o seu melhor amigo).

11. Se você sofrer uma perda, não abra uma posição nova imediatamente para adquirir vingança no mercado. Você só irá piorar a situação.

12. Tente pensar em sua conta demonstrativa como sua conta real.

13. Concentre-se em um ou dois pares de moeda corrente. Pesquise o comportamento delas completamente e faça anotações.

14. Quando você estiver em dúvida, fique fora do mercado.

15. Nunca adquira muitas posições.

16. Planeie o quanto quer ganhar e quanto você pode perder.

17. Não esqueça a *Disciplina*

18. Estude, estude e estude.

19. Sempre use o STOP LOSS (parada de perda)

20. Aprenda a lidar diariamente com seus ganhos e perdas. Não compre tudo o que você vê pela frente em um dia de ganhos e não se desespere completamente em um dia de perda. Balancei seus sentimentos.